Закон РФ о контроле снятия средств с иностранных карт вступит в силу в июне

Закон РФ о_контроле_снятия наличных

2019 год принес немало сюрпризов жителям России. Сюда можно включить повышение ставки НДС, а также еще один законопроект, который может серьезно затронуть покеристов – контроль над кэшаутом с иностранных карт.

С чего все началось

В начале осени в Госдуме был вынесен на рассмотрение законопроект, который вносит изменения в закон № 115-Ф3. Цель поправок – борьба не только с отмыванием денег, но и пресечение финансирования терроризма. В свою очередь Росфинмониторинг предложил взять под контроль все операции с наличностью с иностранных карт.

Процесс от регистрации законопроекта до его принятия и подписания президентом занял менее полугода.

Борьба с терроризмом

Как заявил председатель комитета Госдумы по финрынку Игорь Дивинский, основной интерес будет проявлен к небольшим суммам, снимаемым регулярно и именно гражданами РФ. Контролировать иностранных граждан будет сложнее, ведь зачастую они могут расплачиваться картой, не снимая при этом наличные.

По мнению Дивинского, контроль регулярного кэшаута позволит быстрее выявить финансирование террористических ячеек. Первым делом под контролем окажутся картоки, выданные банками Афганистана, Ливии и Ирака.

Что изменится

С 27 июня 2019 года все банковские учреждения РФ должны информировать Росфинмониторинг о снятии средств с иностранных карт, выпущенных банками тех государств, которые попадут в список для контроля. Список стран, попавшись под контроль, не будет опубликован, а будет передан банкам в условиях конфиденциальности.

Как только будет проведена операция, банк должен предоставить информацию:

  • сумма транзакции;
  • номер карты;
  • информация о держателе карты;
  • дата и место операции;
  • информация для идентификации лица, если транзакция совершалась с привлечением третьих лиц.

Что касается контроля над картами NETELLER и Skrill, то пока неясно, попадут ли они под тотальный контроль. Вполне возможно, что новый закон заработает в полной мере не так скоро — это требует значительных технических нововведений, средств и времени в банковских учреждениях.

Оставить комментарий